LexisNexis Risk Solutions 研究显示欠缺金融透明度阻碍普惠金融发展 客户难以获得金融服务

国际商业新闻[International Business News] – LexisNexis® Risk Solutions 发布《2022年金融透明度及普惠金融报告》。 报告针对13个国家和地区的银行、保险公司和非银行金融机构,旨在促进了解金融机构对金融透明度和普惠金融的承诺,以及它们在实现这两个目标所面临的挑战。

普惠金融是一个全球问题。 根据世界银行的数据,全球有14亿人没有银行账户,金融服务行业要改善这个情况并不容易。 影响普惠金融的因素有很多:贫穷、信贷纪录不足、日常生活以现金为主、坏账纪录、缺乏金融教育,都可能阻碍人们获得金融服务。

提升金融透明度是其中一个为没有银行账户的客户提供服务的方法。 金融机构需要识别客户,并了解他们的风险状况,从而达到监管合规要求并扩展金融服务。 对客户了解得越多,金融机构就越能够提供合适的服务。 然而,69%的受访者均认为,与其他类型的客户和企业相比,缺乏银行账户或不常使用银行账户人士的数据资料,令金融机构难以引导他们成为新客户。

另外,报告指出金融机构可以采取更多措施来提高金融透明度,64%的受访者表示身份认证是客户引导的一项挑战。

《2022年金融透明度及普惠金融报告》重点:

金融透明度和普惠金融仍然是金融机构的关注重点,三分之二的机构均承诺支持普惠金融。
许多金融机构因为要处理了解您的客户(KYC)流程,拒绝了大量潜在客户,其中最大的挑战在于收集和验证客户资料。
接近80%的金融机构对全球客户尽职调查(CDD)平台感兴趣。 相比2019年只有略高于70%的机构表示有兴趣,现时共享KYC流程数据越加受到金融机构关注。
疫情对金融机构的金融犯罪和合规程序造成挑战,因为申请政府援助贷款的人数增加,但金融机构因封锁措施而无法亲身核实申请人的身份。 不过,金融机构因此采用更多数码科技,90%的机构表示,疫情促使他们多采纳人工智能(AI)和其他新科技。
LexisNexis Risk Solutions 金融犯罪合规副总裁 Leslie Bailey表示:「金融机构有明确责任去验证客户身份,以遵守国家和国际规例。 机构如并非因为监管原因,而是因为效率不足或人手流程问题而拒绝潜在客户,则对真正有金融服务需求的客户不利。 凭借全面的数据和适切的技术及流程,金融机构既能达到合规要求,同时为全球普惠金融出一分力。”

《2022年金融透明度及普惠金融报告》

LexisNexis Risk Solutions 与研究及咨询公司 Celent 设计金融透明度和普惠金融调查,Celent 针对调查结果提供专业分析。 网上调查则于2021年底进行,在全球共收到297份来自合规、零售和商业领域的高管及资深管理层的完整回复。

按此下载《2022 年金融透明度及普惠金融报告》(只提供英文版本)。

有关LexisNexis® Risk Solutions
LexisNexis® Risk Solutions利用数据和先进分析方案提供各种深入见解,帮助商界和政府机构降低风险和改善决策,惠及全球人士。 公司提供的数据及科技解决方案适用于各行各业,包括保险、金融服务、保健和政府。 公司总部设于美国佐治亚州亚特兰大市,在世界各地均设有办事处,属RELX (LSE: REL/NYSE: RELX) 一员,后者是为专业和商业客户提供信息基础及分析和决策工具的全球供应商。

消息来源: LexisNexis Risk Solutions